想嘗試投資期貨交易卻不知道如何選擇期貨商？本篇「期貨開戶推薦」懶人包整理新手必懂的 5 大選擇關鍵：合法期貨商資格、手續費比較、交易系統穩定度、營業員專業支援以及商品完整性，協助你避開開戶陷阱，找到最適合的合作平台。

 

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台灣期貨商有哪些？

合法期貨商清單

台灣的期貨市場由兩大機構把關：金融監督管理委員會負責制定法規和監督管理，確保市場秩序和投資人權益；台灣期貨交易所 （TAIFEX） 則是唯一的期貨集中交易場所，負責商品開發、交易執行和結算作業。所有經過金管會核准，並在期交所登記的業者，才是合法的期貨商。

 

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根據台灣期貨交易所官方網站公布的資料，台灣的合法期貨商主要分為兩大類：專業期貨商和兼營期貨業務的證券商。

  • 專業期貨商：元大期貨、凱基期貨、群益期貨、永豐期貨、康和期貨、富邦期貨、統一期貨、兆豐期貨、華南期貨、大昌期貨、國泰期貨、元富期貨、國票期貨、台新期貨等。
  • 兼營期貨業務的證券商：宏遠證券、美好證券、第一金證券、新光證券、玉山綜合證券、中國信託綜合證券、兆豐證券、國泰綜合證券、凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、統一綜合證券、元富證券、國票綜合證券等。

 

期貨市占前 3 大期貨商

根據台灣期貨交易所 2025 年 6 月的統計資料，綜合期貨和選擇權的整體市場表現，目前台灣三大期貨商分別是：凱基期貨占 19.96%、元大期貨占 17.28%、群益期貨占 9.94%。市占率高通常代表系統穩定性較高、具有完善客戶服務、品牌信任度也會較高。

 

凱基期貨其優勢在於提供多元的金融商品，能滿足不同投資策略的需求。凱基期貨有不同軟體像是凱基 WINSMARTS，提供半自動化交易平台，能透過設定條件自動執行交易策略。

 

專營期貨商的優勢

如果是以「期貨交易」為主，建議選擇專營期貨商會更理想，不僅能獲得更完整的商品和更具競爭力的成本，也能享受到更專業的服務。

 

專業期貨商有 3 大優勢：

  1. 商品完整性，通常提供較為全面的國內外期貨商品，涵蓋股價指數、匯率、貴金屬、能源、農產品等多元標的。
  2. 費率競爭力，因為期貨是主要獲利來源，為了市場競爭，專業期貨商通常能提供較有彈性的手續費率。
  3. 服務專注度，營業員和後勤團隊都專精於期貨業務，能提供更深入的市場分析和客製化的交易諮詢。

 

選擇期貨開戶手續費重要嗎？

手續費高低是很多人選擇期貨商時，非常關注的因素之一，但其實手續費並不一定是首要考量，而是應該要依照你的投資策略，選擇最適合你的期貨商開戶。對於高頻交易者或當沖交易者來說，手續費是影響獲利能力的首要考量，長期累積下來對績效的影響相當顯著。

 

相較之下，波段交易者或長線投資者的交易頻率較低，單次交易的手續費影響相對輕微，更應該把關注點放在其他層面，例如交易平台是否穩定、研究資源的品質如何，以及客戶服務是否到位等，畢竟不穩定的交易平台可能導致下單卡頓或無法及時平倉，一次的損失就可能遠遠超過多年省下來的手續費總和。

 

選擇期貨商的 5 大關鍵

選擇期貨商不能只看單一條件，需要綜合多方考慮，才能找到真正適合自己的期貨開戶。以下整理出 5 大關鍵評估指標，幫你做出明智的決策。

 

一、交易軟體與平台穩定性

交易平台的穩定度與反應速度直接影響交易效率和獲利能力，好的期貨交易平台應具備三大特點：

  1. 穩定性，保持穩定不卡頓，確保能及時下單與平倉，避免關鍵時刻平台當機或延遲，無法停損、或是錯過獲利機會。
  2. 功能性，提供即時報價、技術分析圖表、各種技術指標等多元工具，以及移動停損、二擇一等進階智慧單功能，幫助投資人自動化風險控制並提升交易效率。
  3. 特色軟體，例如凱基 WINSMARTS 半自動交易軟體等，雖可能會需要額外使用費，但對程式交易者而言，提升效率及控管風險的價值往往更高。

 

建議投資人選擇前先利用模擬交易帳戶試用各家軟體，親自體驗操作介面、功能與執行速度是否符合需求，並查詢系統穩定度評價與使用者實際體驗，確保選到最適合的交易平台。

 

二、客戶服務與營業員專業素養

好的營業員除了協助開戶和處理行政事務，應該具備幾項重點：

  • 專業知識充足，能回答投資人關於商品、交易規則和風險控管的問題。
  • 服務態度積極，會主動提供市場資訊和研究報告，而非只在開戶時出現。
  • 能在投資人需要時快速回應，透過電話、即時通訊或信箱等多種管道保持聯繫。

 

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除了營業員，期貨商整體的客服支援系統也很重要。該公司是否提供 24 小時客服，客服管道是否多元（電話、信箱、線上客服），以及客服人員的專業程度和處理效率如何，平時可能感受不深，但在緊急狀況發生時，往往成為能否及時解決問題的關鍵。

 

三、商品種類與市場覆蓋率

台灣期貨商主要提供兩大類商品：台灣期貨交易所的國內期貨（如台指期、小台指、個股期貨），以及與海外交易所合作提供的海外期貨（如黃金、原油、美股指數期貨、外匯期貨等）。

 

若你主要交易台指期的話，可以把重點放在交易平台是否好用、客服是否到位、手續費是否合理等實際使用體驗上；但如果要投資海外期貨，就必須先確認該期貨商是否有提供自己想交易的商品，例如想交易芝加哥商品交易所（CME）的商品，就必須選擇與 CME 有合作的期貨商。

 

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四、出入金便利性與資金安全

出入金便利性直接影影響投資人能否快速調度資金，特別是在需要追加保證金或想要提領獲利時，處理速度和手續複雜度都會影響使用體驗，建議了解各家期貨商的出入金規定、處理時間和手續費，選擇最符合自己需求的業者。

 

資金安全則是更為根本的問題。合法期貨商必須將客戶保證金與公司自有資金「分戶隔離」存放，以保障投資人權益，除此之外，也應注意期貨商的財務健全度，同時也要確認該期貨商是否有完善的資安措施，保護帳戶不被盜用。

 

五、公司信譽與監管紀錄

金管會的裁罰案例是評估期貨商信譽的重要依據，透過分析這些案例，可以了解各家業者在內部控制、法規遵循方面是否有重大疏失，常見的違規行為包括營業員「代客操作」、未確實查核客戶資料、未依規定申報交易異常等。

 

話雖如此，有裁罰紀錄不代表該公司完全不能選擇，投資人必須清楚了解風險所在，並在開戶後持續關注公司的合規表現，保護自己的權益。

 

期貨開戶推薦你這樣做！

經過前面詳細的分析，相信投資人對於如何選擇期貨商已經有了全面的認識。以下提供一個系統化的開戶流程建議，幫助投資人按部就班做出最適合自己的選擇。

 

步驟一：挑選 3 至 5 家期貨商

首先，從台灣合法期貨商名單中挑選出 3 至 5 家作為候選名單。

 

挑選時可以考慮以下條件：

  • 如果你主要交易台指期，可以把重點放在手續費競爭力和平台穩定性上。
  • 如果有海外期貨需求，則必須確認該期貨商是否有提供你想交易的商品。
  • 如果你是程式交易者，可以優先考慮有提供半自動交易軟體或程式交易支援的期貨商。
  • 如果你是新手，則建議選擇教育資源豐富、客服評價良好的期貨商。

 

同時，建議在候選名單中查詢各家的裁罰紀錄，了解是否有重大違規案例或反覆發生的問題。雖然有裁罰紀錄不代表不能選擇，但投資人應該清楚知道潛在風險，並在後續評估中特別關注這些面向。

 

步驟二：主動聯繫營業員

確定候選名單後，主動聯繫各家期貨商的營業員，在聯繫時，應該明確告知你的交易需求和預期交易量，並詢問對方能提供什麼樣的服務、軟體和手續費報價。

 

具體來說，可以詢問以下問題：「我預計每月交易量約 XX 口（或每天 XX 口），你們能提供的手續費是多少？」「是否有額外的軟體費用？」「客服支援的管道和時間是什麼？」「是否定期提供市場分析和研究報告？」，來了解各家期貨商的服務內容和成本結構。

 

在與營業員溝通的過程中，也要觀察對方的專業度和服務態度。好的營業員會耐心回答問題，主動提供資訊，並根據你的需求給予適當建議，而不是只急著要你開戶，開戶後你會經常與這位營業員互動，選擇一位專業且好溝通的對象非常重要。

 

步驟三：試用交易軟體

在聯繫營業員後，下一步是實際試用各家的交易軟體。大多數期貨商都提供模擬交易帳戶，讓投資人在不投入真實資金的情況下測試平台功能。

 

試用時應該關注以下面向：操作介面是否直覺好用、下單流程是否順暢、報價更新速度是否夠快、技術分析工具是否齊全、智慧單等進階功能是否好用、手機 APP 的功能是否完整，能否滿足外出時的交易需求。

 

步驟四：綜合評估後再決定

需要特別強調的是，不要只看單一指標，而是要根據自己的交易策略和需求，找出最適合的平衡點。此外，也要考慮長期的發展性。例如，目前你可能只交易台指期，但未來可能想嘗試海外期貨或選擇權，那麼選擇商品較為完整的期貨商會是更好的選擇，避免日後需要再開立多個帳戶的麻煩。

 

最後，必須再次提醒投資人，期貨交易是高風險商品，其高槓桿特性可能造成超過初始保證金的損失。在開戶和開始交易之前，務必充分了解商品特性，做好嚴格的風險管理與資金控管，確保帳戶內隨時保有充足的保證金，以應對市場的劇烈波動。

 

期貨開戶推薦常見問題 Q&A

Q1：期貨開戶除了手續費，還需要詢問什麼？

建議詢問交易軟體的穩定性、是否有模擬帳戶可試用、以及營業員在緊急狀況下的處理流程。

 

Q2：哪家期貨商的交易軟體最好用？

交易軟體的好用程度見仁見智，建議新手可以嘗試市場佔有率較高的幾家，如凱基的「隨身營業員」，可以實際申請試用後再做決定。

 

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