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想開立期貨帳戶或證券帳戶，不知道從哪裡開始？凱基期貨現在推出「2+1 線上開戶」，讓你在同一次申請流程中，一次搞定期貨、期顧（期貨顧問）、證券三種帳戶，全程線上完成，無需臨櫃。當然，你也可以依自己需求只勾選想開的業種。本文由凱基期貨業務一部專員陳榆潔提供完整圖解教學，帶你一步一步完成開戶。
開戶前必讀：資格確認與準備文件
在正式進入凱基期貨開戶流程之前，請先確認自己是否符合開戶資格，並備妥所需文件。如果資格不符或文件不齊，可能導致審核失敗或流程中斷，多花費不必要的等待時間。
開戶資格一覽
凱基期貨線上開戶依業種不同，資格略有差異，請依照自己的需求確認：
- 期貨、期顧（期貨顧問）：年滿 20 歲以上、中華民國國籍、具中華民國稅籍、本人台幣銀行帳戶（外國人也可開戶，細節請先洽詢營業員）
- 證券：年滿 18 歲以上、中華民國國籍、具中華民國稅籍、本人台幣銀行帳戶（未滿 18 歲需臨櫃辦理，需由家長攜帶：家長身分證、家長第二證件、孩子本人銀行帳戶）
- ⛔ 不支援：美國公民或美國稅務居民無法使用線上開戶，請另行洽詢臨櫃服務。
⚠️ 注意：銀行帳戶必須為本人帳戶，且不可為聯名帳戶，否則將無法通過審核。
開戶前必備文件清單
請在開始填寫前準備好以下文件，可大幅加快開戶速度：
- 國民身分證正本（需拍攝正反面清晰照片）
- 第二身分證明文件：駕照、護照、健保卡或戶口名簿其中一項
- 約定出入金帳戶之銀行存摺封面（本人帳戶，橫幅清晰拍攝）（EDDA 銀行認證通過則免上傳）
- （選填）若有外幣帳戶：外幣存摺封面 + 英文戶名相關文件
重點整理
- 期貨 / 期顧：年滿 20 歲
- 證券：年滿 18 歲（線上開戶；未滿 18 歲需臨櫃）
- 美國公民或美國稅務居民不適用線上開戶
- 銀行帳戶需為本人名義，不可聯名
- 身分證、第二證件、存摺封面三項文件缺一不可（EDDA 銀行認證通過則免上傳存摺）
凱基期貨線上開戶首頁畫面說明
進入凱基期貨線上開戶系統後，首先會看到如下圖的主畫面。系統提供三種入口：新客戶申請開戶、既有客戶新增業種，以及查詢申請進度。初次開戶的朋友請點選「新客戶」。
步驟一：帳戶設定（身份驗證、業種選擇、銀行帳號）
步驟一共三個子步驟：身份驗證、選擇業種、設定銀行帳號。請確認填寫正確，避免後續審核失敗。
1-1 身份驗證
首先系統會要求輸入基本身分資料，並透過手機 OTP 驗證確認身分真實性。
- 輸入身分證字號、中文姓名、出生年月日、手機電話
- 點擊「取得驗證碼」，輸入手機收到的 OTP 一次性驗證碼
- 選擇開戶分公司與營業員（陳榆潔的客戶請選「業務一部」，營業員填「陳榆潔」；若未指定，系統將隨機分派）
- 勾選同意「個資同意書」及「電子化授權資料傳輸同意書」
小提示：如果是透過陳榆潔介紹開戶，開戶分公司請選「業務一部」，營業員欄位請填寫「陳榆潔」，這樣後續問題都能直接找陳榆潔協助處理！
1-2 選擇開戶業種
凱基期貨新系統支援同時開立多業種，你可以在同一次申請流程中同時勾選期貨、期顧（期貨顧問）及證券，非常方便。
- 可同時勾選：期貨、期顧（期貨顧問）、證券
- 注意：線上開戶期貨與期顧需年滿 20 歲，證券需年滿 18 歲（未滿 18 歲需臨櫃辦理）
- 選擇不同業種會影響後續需要簽署的契約數量
1-3 設定台幣銀行帳號
設定約定出入金銀行帳號是開戶中非常關鍵的一步，台幣帳號為必填項目。
- 台幣入金銀行帳號（必填）：用於將資金匯入期貨帳戶
- 台幣出金銀行帳號：用於將獲利或保證金提出
- 如有多組帳號需求，請點擊「+新增」按鈕新增
1-4 設定外幣銀行帳號（選填）
如果你有交易海外期貨的需求，可以在此步驟設定外幣銀行帳號。若目前尚無外幣帳戶，可直接略過此步驟；日後如需新增，請自行至公司臨櫃辦理。另外，台幣帳戶其實已可交易海外期貨，大多數客戶不需特別設定外幣帳戶。
步驟二：上傳證件（身分證、銀行認證、存摺封面）
步驟二需上傳身分證件並完成身分認證。照片請橫幅拍攝、清晰無遮蔽。推薦使用 EDDA 銀行認證，認證通過可免上傳存摺封面。
2-1 上傳身分證與第二證件
- 上傳身分證正面：需橫幅拍攝，清晰呈現全部資訊
- 上傳身分證反面：同樣橫幅拍攝，確保清晰無遮蔽
- 上傳第二證件正面：健保卡、駕照、護照、戶口名簿其中一項
2-2 選擇身分認證方式：銀行 EDDA 認證
凱基期貨支援透過票交所 EDDA 銀行帳戶認證進行身分驗證，認證通過可免上傳存摺圖檔，節省一個步驟。
- 銀行 EDDA 認證（推薦）：透過網路銀行進行身分認證，認證通過後免上傳存摺
- 手持身分證半身照：若無法使用 EDDA，可改以手持身分證自拍照方式認證
2-3 上傳台幣存摺封面
小提示：若你已成功完成 EDDA 銀行帳戶認證，可免上傳存摺封面圖檔，系統會自動跳過此步驟。
2-4 上傳英文戶名文件（有外幣帳號者）
若你在步驟一填寫了外幣銀行帳號，則需額外上傳英文戶名相關證明文件，例如護照或英文存摺封面。
步驟三：填寫資料（基本資料、職業、CRS/FATCA、知識測驗）
步驟三是填寫個人資料的階段，依畫面指示逐一填寫，紅色星號（*）為必填欄位。
3-1 填寫基本資料
- 姓名、英文戶名（須與上傳文件一致）
- 開戶原因、補換領類別、發證地點、發證日期
- 戶籍地址、通訊地址
- 行動電話、通訊電話
- 電子信箱：需輸入兩次確認正確性，不可複製貼上
⚠️ 注意：凱基期貨線上開戶不支援美國公民或稅務居民申請。若您具有美國公民身份或為美國稅務居民，請直接洽詢凱基期貨各分公司服務電話，由專人協助臨櫃辦理開戶手續。
3-2 CRS 及 FATCA 自我聲明表
填寫完職業資料後，系統會帶出 CRS（共同申報準則）及 FATCA（美國海外帳戶稅收遵從法）自我聲明表，這是金融機構依「稅捐稽徵法」及「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」等規定，須蒐集客戶稅務居民身分資訊，並取得CRS及FATCA自我聲明文件。。
- 國籍：一般選擇「中華民國」
- 主要居住國：填寫目前實際居住的國家
- 稅籍聲明：A. 僅為中華民國稅務居民（一般台灣居民適用）／B. 類美國公民稅務居民／C. 同時具 2 個以上國家稅務居民
3-3 徵信資料與資產狀況
此頁為財務狀況申報，目的是讓期貨商了解投資人的資產規模與交易能力，屬於法規要求的 KYC（認識客戶）程序，請據實填寫。
- 個人年收入、收入來源（可複選）
- 不動產、銀行月平均存款餘額
- 持有股票／債券／基金估計價值、個人資產淨值
- 交易經驗：勾選曾接觸的商品（期貨、證券等）
- 預期交易金額：預計每次或每月投入的金額範圍
小提示：徵信資料的填寫會影響您的交易額度，建議如實填寫，日後若資產狀況有變動亦可向凱基期貨申請更新。
3-4 其它約定事項（布蘭特原油期貨 & 盤後交易）
此頁需針對兩項重要交易功能進行申請設定，需明確選擇「同意」或「不同意」。
- 申請布蘭特原油期貨交易功能：可交易英國布蘭特原油期貨（BRN）等國際原油相關商品
- 申請盤後交易功能：可在一般交易時段結束後，於盤後交易時段繼續進行台灣期貨商品的交易
小提示：陳榆潔建議新投資人這兩項都選擇「同意」，開通後可以有更完整的交易彈性。即使開通了，您不一定要實際交易，但之後若需要使用時就不必再另行申請，非常方便！日後若想調整，隨時可向凱基期貨提出變更申請。
3-5 期貨交易知識認知確認表
根據台灣期貨交易所規定，所有新開戶投資人必須完成期貨交易知識確認，用以確認投資人對期貨交易基本概念的了解程度。
小提示：這並不是一般考試，不會因答錯而影響開戶資格，目的在於確認投資人確實了解期貨交易具有槓桿特性及相關風險。請放心作答，如實勾選即可。
3-6 期顧訂閱（選填）
若您在步驟一的帳戶類型中有勾選期顧業種，系統會出現此訂閱設定頁面。此步驟為非必填，可依個人需求選擇訂閱項目。
- 免費研究報告訂閱：勾選後，凱基期貨研究團隊的最新市場分析報告將寄送至您的通訊 E-mail
- 電子報訂閱：包含最新優惠活動、教育課程資訊等
完成以上所有 3-1 至 3-6 的資料填寫後，確認無誤即可進入步驟四：簽署契約。
步驟四：簽署契約，完成凱基期貨開戶最後一哩路
進入最後階段！步驟四包含電子簽約、設定登入密碼及下載契約副本三個環節，完成後即正式送出開戶申請。
4-1 詳閱並簽署開戶契約
需閱讀並同意的文件清單
- 客戶資料運用同意書：點選後詳閱，涉及金控子公司共同行銷等資料使用授權
- 開戶聲明書暨同意書：勾選並詳閱，為開立期貨帳戶的核心法律文件
- 顧問委任契約（若有選擇期顧業種才會出現）：勾選並詳閱期顧服務委任內容
- 勾選「本人已詳閱並同意以上契約內容」，再點擊「簽署契約」按鈕
4-2 設定電子登入密碼
簽署契約後，系統會引導您設定期貨交易平台登入密碼。
密碼設定規則
- 長度：7～10 位半形英數字
- 英文大小寫視為不同字元（區分大小寫）
- 不可使用特殊符號（如 !、@、# 等）
- 設定完成即可直接使用，無需另外進行首次登入機制
⚠️ 注意：請務必將此密碼妥善記錄並保存於安全處，避免使用過於簡單的組合（如生日、123456789等），以保障帳戶安全。
4-3 下載契約副本並確認送出
步驟4-3：下載契約副本，確認內容無誤後點擊「確認並送出」
契約副本開啟密碼
下載的 PDF 檔案預設有加密保護，開啟密碼為：
身分證末 4 碼 ＋ 出生日期月日 4 碼 ＝ 共 8 碼
範例：身分證末 4 碼為「1234」，生日為 8 月 15 日（0815），則密碼為「12340815」
⚠️ 注意：請特別留意以下三點重要事項：
- 完成線上申請 ≠ 帳戶立即開立，凱基期貨保有最終審核是否完成開戶的權利
- 申請案件須於申請日起 30 日內完成送出，逾期將自動取消申請並刪除相關資料
- 其交易額度採身分證（ID）總歸戶方式控管，請留意整體額度使用情形
恭喜完成凱基期貨線上開戶申請！
送出後，凱基期貨將盡快處理您的申請文件。若開戶過程中有任何疑問，歡迎洽詢所屬開戶分公司，服務時間為每週一至五 08:00～16:30。
立即完成凱基期貨線上開戶，開啟你的期貨交易之旅！
- ✅ 全程線上，免臨櫃：備妥手機、身分證、健保卡及銀行帳號，整個開戶流程約 15～30 分鐘即可完成
- ✅ 四大步驟清晰明瞭：帳戶設定 → 上傳證件 → 填寫開戶資料 → 簽署契約，每個環節系統都有詳細引導
- ✅ 功能申請一次到位：建議在開戶時就同時申請布蘭特原油期貨功能與盤後交易功能
- ✅ 密碼與資料務必妥善保存：電子登入密碼、契約副本開啟密碼（身分證末 4 碼+出生月日 4 碼）都請記錄在安全的地方
- ✅ 送出申請後等候審核通知：完成送出後請留意凱基期貨的審核進度
如果您在開戶過程中遇到任何問題，歡迎直接聯絡陳榆潔。
歡迎找凱基期貨總公司陳榆潔專員辦理期貨開戶
開戶常見疑問快速解答
Q：開戶完成後多久可以開始交易？
A：完成線上申請後，凱基期貨審核通常需要 1–2 個工作天。審核通過後會收到 E-mail 通知，屆時即可使用開戶時設定的密碼登入交易平台。
Q：可以用別人的銀行帳戶來開戶嗎？
A：不行。約定出入金銀行帳戶必須為本人名義，不可為他人帳戶或聯名帳戶，否則審核不會通過。
Q：外國人可以在凱基期貨開戶嗎？
A：可以。外國人可開立期貨帳戶，但細節可能有所不同，建議先聯絡陳榆潔確認所需文件與流程。
Q：沒有外幣帳戶可以交易海外期貨嗎？
A：可以！台幣帳戶就可以交易海外期貨，外幣帳戶並非必要。
Q：開戶申請送出後可以修改嗎？
A：申請送出後若發現資料有誤，請立即聯絡凱基期貨。若選擇了錯誤的開戶分公司，需退件後重新申請。
Q：期貨開戶完成後，帳戶需要存入最低存款金額嗎？
A：從事期貨交易前才需繳納保證金（依商品而異）。可至凱基期貨官網查詢各商品最新保證金金額。